TRANSMISSION DE PATRIMOINE
Transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions
Protéger vos proches, anticiper la succession et limiter le coût de la transmission : une stratégie qui se prépare en amont, avec méthode.
POURQUOI ANTICIPER
Une transmission se prépare, elle ne s’improvise pas
Sans préparation, une succession peut entraîner des droits importants, des situations d’indivision complexes ou des tensions familiales.
Anticiper permet de choisir à qui et comment transmettre, de protéger votre conjoint ou partenaire et d’utiliser au mieux les dispositifs prévus par la loi.
Nous travaillons en lien avec votre notaire et vos autres conseils pour construire une stratégie cohérente avec votre situation familiale et vos objectifs.
NOS SOLUTIONS
Les leviers d’une transmission réussie
Donations
Transmettre de votre vivant en profitant des abattements, renouvelables tous les 15 ans.
Assurance-vie
Désigner librement vos bénéficiaires et profiter d’un cadre fiscal spécifique en cas de décès.
Démembrement de propriété
Donner la nue-propriété tout en conservant l’usage ou les revenus de vos biens.
Protection du conjoint
Sécuriser le cadre de vie et les revenus du conjoint ou du partenaire survivant.
Société civile
Organiser la détention et la transmission progressive d’un patrimoine immobilier.
Transmission d’entreprise
Préparer la cession ou la transmission de votre société en maîtrisant son coût fiscal.
À SAVOIR
Les points clés de votre réflexion
Votre famille
Mariage, PACS, famille recomposée : chaque situation appelle des solutions différentes.
Le bon calendrier
Plus la transmission est anticipée, plus les leviers disponibles sont nombreux.
L’équilibre
Respecter la réserve héréditaire et préserver l’harmonie entre vos héritiers.
Vos besoins
Transmettre sans compromettre vos revenus ni votre sécurité financière.
Les informations présentées sont données à titre indicatif et ne constituent pas un conseil personnalisé. Les dispositifs évoqués dépendent de votre situation et de la législation en vigueur.
NOTRE MÉTHODE
Un accompagnement construit autour de vous
01
Comprendre
Échanger sur votre situation, vos projets et vos objectifs
02
Analyser
Étudier votre organisation patrimoniale et identifier les opportunités.
03
Conseiller
Construire une stratégie et sélectionner les solutions adaptées.
04
Accompagner
Suivre votre patrimoine et faire évoluer votre stratégie dans le temps.
ÉCHANGEONS SUR VOS PROJETS
Parlons de vos projets patrimoniaux
Un premier échange pour comprendre votre situation, vos objectifs et les solutions qui pourraient vous correspondre.