ASSURANCE-VIE & CAPITALISATION
L’assurance-vie, l’enveloppe patrimoniale par excellence
Placement préféré des Français, l’assurance-vie permet d’épargner à votre rythme, de diversifier vos investissements et de préparer la transmission de votre patrimoine.
UN PLACEMENT SOUPLE
Une épargne disponible, à votre rythme
Vous pouvez souscrire à tout âge, alimenter votre contrat librement et détenir plusieurs contrats au sein d’un même foyer.
Votre épargne reste disponible à tout moment : à la retraite, des rachats partiels programmés peuvent vous apporter un complément de revenus.
Le contrat de capitalisation fonctionne de manière très proche, avec des spécificités en matière de transmission et la possibilité d’être souscrit par une société.
LES ATOUTS
Pourquoi choisir l’assurance-vie
Des supports variés
Fonds en euros, unités de compte, fonds immobiliers, produits structurés ou private equity.
Une fiscalité allégée
Les gains ne sont imposés qu’en cas de rachat, avec un abattement annuel après huit ans.
Un cadre spécifique pour transmettre un capital aux bénéficiaires de votre choix.
Des revenus complémentaires
Des rachats programmés pour compléter vos revenus, notamment à la retraite.
Une gestion adaptée
Gestion libre, pilotée ou sous mandat, selon votre profil et vos convictions.
Pour vos enfants
Ouvrir un contrat pour préparer l’avenir de vos enfants ou petits-enfants.
LES POINTS DE VIGILANCE
Ce qu’il faut savoir
Les frais
Frais d’entrée, de gestion et d’arbitrage varient fortement d’un contrat à l’autre.
Les unités de compte
Elles présentent un risque de perte en capital, contrairement au fonds en euros.
Le fonds en euros
Son rendement n’est pas garanti dans le temps et évolue chaque année.
L’IFI
Les unités de compte immobilières entrent dans l’assiette de l’IFI.
Les unités de compte présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
NOTRE MÉTHODE
Un accompagnement construit autour de vous
01
Comprendre
Échanger sur votre situation, vos projets et vos objectifs
02
Analyser
Étudier votre organisation patrimoniale et identifier les opportunités.
03
Conseiller
Construire une stratégie et sélectionner les solutions adaptées.
04
Accompagner
Suivre votre patrimoine et faire évoluer votre stratégie dans le temps.
ÉCHANGEONS SUR VOS PROJETS
Parlons de vos projets patrimoniaux
Un premier échange pour comprendre votre situation, vos objectifs et les solutions qui pourraient vous correspondre.