PRIVATE EQUITY
Investir dans les entreprises qui font l’économie réelle
Le capital-investissement permet de diversifier une partie de votre patrimoine sur des sociétés non cotées, avec un horizon de placement long.
POURQUOI LE NON COTÉ
Une diversification au-delà des marchés financiers
Le private equity consiste à investir au capital d’entreprises non cotées en bourse, le plus souvent à travers des fonds gérés par des sociétés de gestion spécialisées.
Ces fonds accompagnent des PME et des ETI dans leur développement, leur transmission ou leur transformation, sur plusieurs années.
Nous sélectionnons des fonds auprès de partenaires de référence et vous aidons à définir la part de votre patrimoine qu’il est raisonnable d’y consacrer.
NOS SOLUTIONS
Plusieurs façons d’accéder au non coté
FCPR
Des fonds diversifiés, investis majoritairement dans des sociétés non cotées.
FCPI et FIP
FCPI-JEI, FIP Corse et Outre-mer : une réduction d’impôt de 30 % pour certains fonds, selon la réglementation en vigueur.
Via l’assurance-vie
Accéder au private equity en unités de compte, dans l’enveloppe de votre contrat.
Via le PER
Dynamiser une épargne retraite investie sur le long terme.
Réemploi de cession
Pour les dirigeants : réinvestir le produit d’une cession dans le cadre de l’article 150-0 B ter du CGI.
Un accompagnement sur mesure
Une sélection adaptée à votre profil et un suivi de vos investissements dans la durée.
LES RISQUES
Ce qu’il faut savoir avant d’investir
Perte en capital
Les sommes investies ne sont pas garanties et peuvent être partiellement ou totalement perdues.
Faible liquidité
Les fonds sont généralement bloqués pendant plusieurs années, souvent 8 à 10 ans.
Horizon long
La performance se construit dans la durée, au rythme des cessions de participations.
Une part mesurée
Le non coté doit représenter une part limitée et adaptée de votre patrimoine.
L’investissement en private equity comporte un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Les avantages fiscaux dépendent de la situation de chaque investisseur et de la réglementation en vigueur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
NOTRE MÉTHODE
Un accompagnement construit autour de vous
01
Comprendre
Échanger sur votre situation, vos projets et vos objectifs
02
Analyser
Étudier votre organisation patrimoniale et identifier les opportunités.
03
Conseiller
Construire une stratégie et sélectionner les solutions adaptées.
04
Accompagner
Suivre votre patrimoine et faire évoluer votre stratégie dans le temps.
ÉCHANGEONS SUR VOS PROJETS
Parlons de vos projets patrimoniaux
Un premier échange pour comprendre votre situation, vos objectifs et les solutions qui pourraient vous correspondre.